被禁止的不只是平台撮合交易，还包含法币和虚拟币互相兑换、币与币之间互换、场外点对点中介撮合、提供交易定价信息、代币发行融资等全链条业务。也就是说，不管是中心化交易所、去中心化交易渠道，还是私下OTC买卖，只要服务对象面向国内用户，都属于被管控的范畴。境外交易所即便在海外取得当地牌照，也不允许变相向国内居民引流开展交易，机构、个人为境外平台做推广、引流、充值通道服务，同样会触碰监管红线。很多投资者误以为只要平台在海外注册就没有问题，忽略了本人身处境内参与交易本身的风险，一旦产生资金纠纷、平台跑路、账户冻结，很难通过司法途径追回损失。
不少币圈用户还会遇到各类变相交易套路，一些项目打着区块链、RWA资产代币化、数字藏品、新链挖矿的名义，实质依旧是虚拟货币炒作，通过社群、短视频、社交软件拉人进场，诱导用户转账换币，这类模式大多属于资金盘、杀猪盘骗局。虚拟货币本身没有实体信用背书，价格波动幅度极大，单日涨跌百分之几十属于常态，同时极易被操纵，项目方可以通过控盘、砸盘收割普通参与者。除此之外，虚拟货币交易链路缺少合规风控，容易被用于洗钱、资金跨境转移，参与交易的银行卡、支付账户，存在被冻结、限制非柜面交易的现实风险。
需要区分的一点是，个人单纯持有虚拟货币，并不属于违法行为，但持有不等于可以交易。持有状态下不能通过任何渠道完成变现、互换，一旦进行买卖流转，就会落入虚拟货币交易的行为范畴。市场上一直流传政策即将放开、试点交易的传言，但是国内监管口径长期保持一致，没有开放虚拟货币交易市场的相关安排，各类小道消息、自媒体爆料，大多是项目方和交易所为吸引用户入场编造的营销内容，投资者需要学会辨别信息真伪，不要轻信暴富故事。
普通用户面对币圈市场，要客观认清虚拟货币的投资属性，认清其高投机、高风险、无法律保障的本质，不要动用生活资金借贷参与炒作。如果已经持有虚拟资产，应当警惕各类诱导交易、代投代炒、托管理财的陷阱，避免二次财产损失。网络上宣称可以代开户、绕过限制参与境外交易的服务，往往伴随盗号、卷款跑路风险，一定要主动远离。
