这意味着，搜索引擎里出现的国内比特币交易平台、微信群里的代购商家、社交软件上的场外交易联系人，都不能简单等同于正规渠道。部分境外交易所虽然仍可能在网络上被访问，但境外单位和个人不得以任何形式非法向境内主体提供虚拟货币相关服务。平台页面能打开、有人发布开户链接，也不代表交易受到法律保护，更不代表发生纠纷后能够获得常规金融消费者保护。监管文件同时指出，互联网企业不得为相关业务提供商业展示、营销宣传和付费导流，违法网站、应用程序及账号也可能被关闭处置。
市场上最常见的路径是场外交易，也就是通过个人转账购买USDT，再兑换比特币。这类方式看似灵活，实际往往伴随收款账户涉诈、涉赌、涉洗钱的风险。一旦对手方使用他人银行卡、跑分账户或频繁更换收款主体，买方可能面临转账冻结、资金追查甚至无法提现等问题。所谓内部额度低价现货代买代提稳赚套利尤其需要警惕，很多骗局并不发生在区块链技术层面，而是发生在入金、客服和提现环节。
还要区分持有风险和交易业务风险。现行规则重点打击的是虚拟货币发行、兑换、撮合、推广、支付结算及相关金融服务，不能简单理解为任何个人持有行为都当然构成犯罪。但新规明确，个人投资虚拟货币及相关金融产品，若相关民事行为违背公序良俗，可能被认定无效，由此产生的损失自行承担；一旦牵涉洗钱、诈骗、非法经营、非法集资、传销或破坏金融秩序，法律责任则会明显升级。
想了解比特币，重点不应放在寻找国内在哪里买这一条交易入口，而应先判断资金来源、交易对象、账户安全和法律后果。不要向陌生个人账户转账，不要购买所谓代充值码，不要把助记词、私钥或身份证件交给客服，也不要参与高杠杆合约、跟单群和拉人返佣项目。对普通投资者而言，区块链技术研究、公开代码学习与虚拟货币买卖并不是一回事；在缺乏明确合规保障的环境下，远离高收益承诺和私域交易，往往比追逐某个比特币交易平台更重要。
